ご挨拶とメッセージ

FP技能士梶田惠子の職歴
農協現在のJAで、預金・JA共済等を窓口受付業務2年
東海銀行(現在三菱銀行)で顧客の資産管理業務４年
国内大手証券会社で、顧客の資産管理とお客さんに基本的知識の教育・運用アドバイス業務8年
在職中の証券会社で、国内生保2社・外資系生保1社の変額年金保険の説明と販売
証券会社で変額年金保険を委託販売するようになったのは、国内生保外交員が消費者の信用を失くしたため、AFP・CFPの資格を持たせ自社の生保外交員の信用を回復させようとしたのですが信用回復とはならず、生保から依頼されて販売が始まりました。これを2年。
変額年金保険は国内外の株や債券などで運用されている商品です。そのため販売する際には、投資を行うのと同様に不確実性リスクの説明が必要です。
外資系生保半年(半年と短いのは、国内大手生保外交員が、有印私文書偽造した生命保険契約をしていたことが判明したため、契約形態について有印私文書偽造した生命保険契約にあたるかどうか確認の問い合わせをしたところ、国内生保は全社隠したため、外資系なら回答が得られると思い外資系生保と販売委託契約を締結)
外資系生保に入って半年も経たない内に、国内生保外交員が被相続人に有印私文書偽造した生命保険契約を結ばせていたとして、相続人に訴えられた生保外交員が複数いるとして国内生保は今大騒ぎしていると情報が入り確信を得たため委託販売の提携を終了。
2009年にFP業を開業
FP業とは、金融商品や不動産商品を販売しない、FPの本業のみを行っています。
商品を販売しているFPは，販売企業からコミッション収入を得ています。
FPの本業のみのFPは販売企業からコミッション収入を得ていませんし、企業からのノルマもありません。
弊所はフィーオンリーで開業当初から行っています。
コミッション収入を得ていてはノルマが達成できなければ企業との販売委託契約を打ち切られるため、お客さんに知られては都合の悪い内容の説明はしません。
弊社はフィーオンリーのため、コミッション収入を得ているFPが教えてくれなことも教えることができます。
コミッション収入を得ているFPがなぜ教えないのか？というと、教えると契約してもらえなくなるからです。
わたしは金融機関で勤務していたころ、十分な説明もなく嘘の説明で全財産を失ったり、それだけでなく多額の借金を抱えてしまっていたお客さんを見てきました。
弁護士にも、消費者相談センターにも、法テラスにも相談できないと泣き寝入りしていました。この人達の損失額は株で損失を出したお客さんよりも、損失額は多かったです。
弊社はこうした被害者がでないために消費者側FPとして、教育も行っています。
保険契約をするにしても、投資をするにしても、マイホームを購入するにしても基本知識が必要です。
基本ができていないと、地盤の悪い土地にマイホームを建てることと同じです。

資格
・FP技能士2級(2008年に金融財政研究会で取得)
・証券外務員2種(1999年に大手国内証券会社で取得)

資格経歴
・投資外務員資格(1993年に都市銀行で取得)現在廃止資格
・投資外務員資格(1997年に大手国内証券で取得)現在廃止資格
・変額年金保険販売資格及び生命保険募集人資格(2000年に大手国内証券で取得)証券会社退職と同時に資格返却
・生命保険募集人資格(2005年に外資系生保で取得)委託契約終了と同時に資格返却

弊所がなぜ相談者側や依頼者側に立つのか？
その理由は、農協(現在のＪＡ)に始まり、都市銀行や大手国内証券会社の内部からお客さんと接してきましたが、どこの金融機関においても国内生保外交員の被害に遭って泣き寝入りしていました。

お客さんは、弁護士にも司法書士にも警察にも、消費生活センターにも相談することができずに泣き寝入りしていました。

わたしの母も大手国内生保外交員に騙されて犯罪の片棒を担がされていました。
その大手国内生保の支社長は、担当者を訴えないように、「担当者を訴えると契約者も同罪になるぞ。」とわたしを脅してきました。

私を脅しても効果がないと判ると、家族をストーカーのように脅してきました。

生命保険募集人は罪を犯すと、金融庁の登録を抹消され生命保険販売活動ができなくなるのですが、国内生保外交員の担当者は高齢の母に有印私文書偽造した生命保険規約をさせていたことを告発したのですが、金融庁は国内生保外交員の担当者を登録から末梢せず、従来道理、生命保険販売をさせていたことが1年後に判明しました。

このこと以外にも金融庁は、独立系ＦＰがお客さんを騙して保険手数料の一番高い保険を勧めているのを10年以上も見て見ぬふりをしてきました。

一応生命保険募集人がお客さんにしてはならない禁止事項があるのですが、生保の外交員や代理店・独立系ＦＰに対してはそれは建て前で、犯罪になる禁止行為をしてもなんの法的罰もなく、担当者の氏名すら公表はされません。

このような現実をわたしは多く見て来たため、「わたしに被害に遭った経緯を話してくださった元生保のお客さんのような被害に遭う人が一人でも少ないように。」との思いで相談者側・依頼者側・消費者側に立たせていただいています。

学歴
愛知淑徳中学・高校卒業
帝塚山学園短期大学卒業（奈良県）

職歴
農協（現在のJAあいち)にて窓口業務2年
国内都市銀行：個人資産管理業務4年
国内大手証券会社：個人資産管理および資産運用相談アドバイス8年
外資系生保：6ヶ月
財団法人あいち産業振興機構創業プラザ愛知にて2008年5月に開業準備6ヶ月

★日本のFPの草分けである、株式会社Mr.FPプロフェッショナル代表の井畑敏先生に
　直接プランニングのご指導を賜っております。